Você já ouviu falar em commodities, mas não faz ideia do que são ou por que todo mundo que fala de investimentos parece dar tanta importância a elas? Calma, você não está sozinho.
As commodities estão por trás de quase tudo o que usamos no dia a dia — do café que você toma pela manhã ao combustível do seu carro. E mais do que isso: elas também podem ser uma excelente forma de diversificar seus investimentos e até proteger seu dinheiro da inflação.
Neste artigo, você vai descobrir o que são commodities, quais os principais tipos, como funciona o mercado, quais os riscos e oportunidades e, o mais importante: como começar a investir de forma segura, mesmo sendo iniciante.
O que são commodities?
Commodities são matérias-primas básicas utilizadas na produção de bens e serviços. São produtos padronizados, ou seja, não importa se o trigo veio do Brasil ou dos EUA — ele tem as mesmas características e valor no mercado internacional.
Exemplos de commodities:
- Petróleo
- Ouro
- Soja
- Café
- Milho
- Minério de ferro
- Algodão
- Gado
Esses produtos são negociados em grande escala, com preços definidos pela lei da oferta e da demanda em mercados globais.
Por que as commodities são importantes?
As commodities têm papel estratégico na economia global. Pense bem:
- O aço é base para a construção civil.
- O petróleo movimenta o transporte mundial.
- Os alimentos são essenciais para todos os países.
Por isso, os preços das commodities afetam diretamente o nosso bolso, mesmo que você nunca tenha investido nelas.
Quando o preço do petróleo sobe, por exemplo, o combustível fica mais caro, o frete também, e isso encarece produtos no mercado. O mesmo vale para o trigo, o milho e outras commodities agrícolas.
Além disso, elas são vistas como uma forma de proteção contra a inflação, já que tendem a se valorizar quando o custo de vida sobe.
Quais os tipos de commodities?
As commodities são geralmente divididas em duas grandes categorias:
1. Commodities agrícolas
Produtos da agricultura e pecuária:
- Soja
- Milho
- Café
- Açúcar
- Cacau
- Algodão
- Carne bovina e suína
Esses ativos são muito influenciados por clima, safra e demanda mundial. Por isso, costumam ter mais volatilidade (variação de preços).
2. Commodities minerais e energéticas
Produtos extraídos da natureza:
- Petróleo
- Gás natural
- Minério de ferro
- Ouro
- Prata
- Cobre
- Níquel
Essas são amplamente utilizadas na indústria e construção civil e também respondem a fatores geopolíticos, crises e decisões de grandes potências.
Como investir em commodities?
Agora vem a parte prática. Existem várias formas de investir em commodities, e algumas delas são bastante acessíveis até para iniciantes.
1. Fundos de investimento
Uma das formas mais simples. Existem fundos de ações e multimercado que investem direta ou indiretamente em commodities.
Exemplos:
- Fundos atrelados ao ouro
- Fundos de ações de empresas do agronegócio
- Fundos que replicam índices de commodities globais
👉 Ideal para quem quer expor parte da carteira às commodities, mas sem operar diretamente.
2. Ações de empresas ligadas a commodities
Você pode comprar ações de empresas produtoras ou exportadoras de commodities:
- Petrobras (PETR4) – petróleo
- Vale (VALE3) – minério de ferro
- SLC Agrícola (SLCE3) – soja e algodão
- BrasilAgro (AGRO3) – imóveis rurais e grãos
👉 Aqui, o investimento é mais indireto, mas permite ganhos com valorização da empresa e distribuição de dividendos.
3. ETFs de commodities
ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos negociados na bolsa. Existem ETFs que seguem o desempenho de cestas de commodities ou de uma commodity específica.
Exemplo:
- GOLD11 – acompanha o preço do ouro
- ETFs internacionais que seguem índices de petróleo, milho, etc.
👉 Ótimo para diversificar e investir com liquidez.
4. Contratos futuros e mercado de derivativos
Essa é a forma mais direta e avançada de investir em commodities. Você compra ou vende contratos futuros de soja, milho, boi gordo, petróleo etc.
⚠️ Atenção: esse é um mercado de alto risco, indicado apenas para investidores experientes e com conhecimento técnico.
Vantagens de investir em commodities
- Proteção contra a inflação
- Diversificação da carteira
- Exposição a setores estratégicos da economia
- Potencial de ganhos em ciclos de alta
Riscos ao investir em commodities
- Alta volatilidade: os preços podem variar bastante em curto prazo
- Influência de fatores externos: clima, guerras, política internacional
- Oscilação do câmbio: muitas commodities são cotadas em dólar
- Exposição a ciclos de mercado (altas e baixas sazonais)
Dicas para quem está começando
- Comece com fundos ou ETFs – São mais simples e seguros
- Estude o setor – Entenda os ciclos de alta e baixa de cada commodity
- Não coloque tudo em um só ativo – Diversifique!
- Acompanhe notícias e indicadores globais – Eles impactam diretamente os preços
- Invista com foco de longo prazo – Commodities funcionam melhor nesse horizonte
Conclusão: vale a pena investir em commodities?
Sim, vale a pena, especialmente como forma de diversificar sua carteira e se proteger da inflação. Mas como todo investimento, exige estratégia, estudo e controle de riscos.
Se você está começando agora, o ideal é investir por meio de fundos, ETFs ou ações ligadas ao setor. Com o tempo e mais conhecimento, pode explorar outras formas.
Lembre-se: não existe investimento perfeito, mas sim estratégia equilibrada.
